本环节为线上+线下同步开展（参赛者只可二选一）。

线上：在上海教育新闻网（www.shedunews.com）、《上海中学生报》的“学友俱乐部”小程序上刊登网络赛题，发动全市中学生广泛参与答题。线上答题日期：2023年11月25日-12月15日。将根据答题得分，评选出初中组、高中组（含中职）的个人等第奖，每组评选一等奖3名、二等奖6名、三等奖9名。

线下：在《上海中学生报》（11月中旬）刊登赛题，各学校可向组委会集体报名参与，学生亦可自行参与答题。线下答题回收截止日期：2023年12月15日。将根据答题得分，评选出初中组、高中组（含中职）的个人等第奖，每组评选一等奖3名、二等奖6名、三等奖9名。

在知识竞赛环节评选出初中、高中（含中职）各组别团体赛五所学校，线下组织竞答，评选出各组别金、银、铜各奖项。

2023年12月起，以“中国式现代化：金融改变了我们的生活”为主题，组织在知识竞答环节获奖学生开展征文活动，看金融与生活的变化，看新时代十年的成果，写作生活中的金融微故事。征文截止日期：2023年12月20日。最终评选出30名入围选手，制作不长于2分钟的演讲视频，参与演讲环节竞技。

根据要求制作“中国式现代化：金融改变了我们的生活”为主题的、生活中的金融微故事演讲视频，于12月20日-12月26日，接受网络投票和专家评审（各占50%投票权比重），最终评选出金融演讲等第奖，一等奖共3名、二等奖共6名、三等奖共9名。一等奖3名选手参加2024年1月上旬的颁奖大会并现场展示。教师设优秀指导奖和优秀组织奖。